※2024年9月30日をもちまして受付を終了させていただきました。
こんな悩み、ありませんか？
- 保険料が高い気がする…それよりも投資に回すべき？
- マイホームを買いたいけど、予算はどれくらいが適切か教えてほしい！
- つみたてNISAとかやってみたいけど、今の家計で始めていいのか不安
でも、保険ショップや住宅展示場で相談すると売り込まれるような気がして相談しづらい…
そんなときには、sonicの家計見直し相談室へぜひご相談ください。
相談すると、こんなメリットがあるよ！
❶中立な立場からアドバイスをもらえる
保険などの金融商品等を販売している立場ではありませんので、相談後の売り込みは一切ありません。そのため必要なもの・必要ないものは、はっきりとお伝えします。
❷ライフプラン表がついてくる
ライフプラン表を作成することで将来に対するモヤっとした不安がクリアになり、今まで感じていた漠然とした不安を解消できます。
❸zoomを使うので自宅で相談OK
無料で使えるzoomというアプリを利用するので、自宅にいながらご相談いただけます。そばに小さなお子さんがいても大丈夫！
まずはお気軽にLINEでお問い合わせくださいね。
相談できること
「sonicの家計見直し相談室」での相談メニューは、
相談したいこと＋ライフプラン表作成
（90分間 / 5,000円）
が基本の形となります。たとえば、こんなかんじです☟
- 保険の見直しをしたいときは？
- 生命保険や医療保険など必要な保障額を計算しつつ、現在入られている保険の改善点をお伝えします。ご加入中の保険証券をご用意ください。
- マイホームについて相談したいときは？
- マイホームの適正な予算額や住宅ローンの選び方などを、ライフプランをもとにご提案します。
- 投資のことで相談したいときは？
- NISAやiDeCoなど、投資（資産運用）のこともご相談いただけます。投資を始めたいけど、どうしたらいいか？お悩みの方はご相談ください。
- ただし特定の銘柄まではご紹介できませんのでご了承ください。
いずれの場合も「相談したいこと＋ライフプラン表作成」の形で、90分間 / 5,000円（税込）でアドバイスさせていただきますね。
ただし相談時間は限られているため、基本的に相談したいことはおひとつまででお願いします。
なお、この他にも教育費や老後資金、今後の働き方のシミュレーションをしてほしい！など、ご希望があればできる範囲で対応させていただきます。まずはお問い合わせください。
ご予約～相談までの流れ
ここで、ご予約から相談までの流れをご案内します。
- STEP
LINEから予約する
- STEP
相談料を支払う
相談日が決まりましたら、お支払い専用ページをご案内します。そちらにてご相談料をお支払いください。
お支払いが完了すると、ヒアリングシートのダウンロードが可能となります。
クレジットカードはVISA・mastercard・Amexをご利用いただけます（JCBは使えません）
クレジットカード払いの他には
- コンビニ決済
- あと払い（ペイディ）
- PayPal
- 銀行振込
- キャリア決済
- 楽天ペイ
- PayPay残高
これらも利用可能です。
なお、STORESという決済サービスを利用しておりますので、私sonicにカード番号などが伝わることはありません。
- STEP
ヒアリングシートへ回答する
いただいたヒアリングシートをもとにご提案させていただくため、ヒアリングシートへご回答していただきます。
ヒアリングシートへの回答は、相談日の前々日23：59までにLINEかメールまでお送りください。
また、相談開始までにzoomのアプリのダウンロードをお願いいたします。
相談料のお支払い前なら、無料でキャンセル可能です。
お支払い後のキャンセルですと、振込手数料を差し引いた上で指定の口座へ返金という形になりますのでご注意ください。
なお、相談日の当日でも日程変更は可能です。そちらもあわせてご検討ください。
- STEP
zoomで相談スタート（90分間）
ご予約時間になりましたら、相談スタートとなります。
LINEにzoomのミーティングIDとパスコードを送りますので、そちらをzoomにてご入力のうえ、トークルームへお入りください。
相談時に作成したライフプラン表は、相談終了後にLINE（もしくはメール）にてお送りさせていただきます。
申し訳ございませんが、私から保険の契約はできません。というのもsonicの家計見直し相談室では、保険や投資商品といった金融商品は一切取り扱いしていないからです。
ただし、そういった商品を一切販売していない立場だからこそ、お客様の立場になってご提案させていただきます。どうぞご安心ください。
（ちなみに保険ショップの正しい使い方はお伝えさせていただきますね）
オンラインミーティングアプリ「zoom」は初心者の方でも簡単にお使いいただけますので、ご安心ください。
なおトークルームの設定などは私sonicが設定しますので、お客様は事前にアプリのダウンロードまでお願いいたします。
ちなみにzoomはパソコンだけでなく、スマホやタブレットでもご利用可能です。
延期できます。相談開始時間までにご連絡いただけたら、当日のご連絡でも大丈夫です。
LINEにてお早めにご連絡いただけると助かります。
- STEP
相談日の翌日まで追加で相談OK
zoomでの相談が終了した後も、相談日の翌日23：59までLINEにて質問できます。相談時に聞き逃してしまったことや、ライフプラン表を見て質問したいことがありましたら、相談日の翌日までにご連絡ください。
なお個人情報保護のため、相談日の翌日23：59を過ぎましたらお客様のデータは削除させていただきます。
追加のご相談を希望される方のために、以下の2通りのオプションをご用意させていただきました。どちらかお選びください。
❶ zoom zoomで相談（60分間） ❷ LINE チャットで相談（1週間） いずれも相談料は3,000円（税込）となります。追加の相談をご希望の方は、相談終了後にLINEにてお申し込みください。
なぜ相談するのに有料なの？
最近はFPに無料で相談できるところも多いですが、どうして無料なのか知っていますか？
それは保険や不動産などを買ってもらうのが目的だからです。
もちろん勘違いしてほしくないのは、別にそれが悪いワケではないってこと。
ただ、保険や不動産は人生の中でも大きな買い物の1つ。絶対に失敗したくないじゃないですか。
本当にこれで契約しても大丈夫？
そんな不安を解消するために、私は活動しています。ただ活動を続けていくために、相談料は有料となりますのでご了承ください。
ただ私の目的は「保険などの商品を売ること」ではないからこそ、計算した上で保険がいらないなら「いらない」とはっきり言いますし、必要なら「いくらくらい加入してください」と伝えます。
完全中立な立場からアドバイスがほしい方は、ぜひご相談いただけたらと思います。
なお、情報の正確性には万全を期しておりますが、最終的な判断はご相談者様の自己責任となります。一切の責任を負えないのでご了承ください。
お客様の声を紹介します
実際にご相談いただいたお客様より、このようなご感想をいただいております。
万が一の事があった時の為に保険金額をいくらにすべきか、素人では計算できず保険会社に言われるがまま契約してしまう部分をしっかり解説してもらい、自分達の家計を見て計算して貰えるのでリアルな必要金額を知る事が出来ました。
保険を見直した結果、年間で36,000円も安くなりました。
sonicのプロフィール
- 所有資格
- 2級ファイナンシャル・プランニング技能士
- 住宅ローンアドバイザー
2018年10月より4年以上にわたり、保険の見直しや住宅ローン相談を中心に多くのご相談者様にアドバイスをしてまいりました。
「ムダな保険にお金を払ってる場合じゃない！」をモットーに保険の見直し相談から活動をスタート。
今では保険の見直しだけでなく住宅購入やライフプラン作成など、幅広くご提案させていただいております。
「sonicの家計見直し相談室」を始めたきっかけ
私がこのサービスをたちあげた理由は、ただ1つ。
保険に入る前に、中立な立場からアドバイスがほしかったから。
sonic
というのも、過去に私も保険に入りすぎてしまった過去があり、後悔したことがあるんです。
もちろん保険は悪いものではありません。むしろ必要なものは入るべきです。
でもあのとき、誰かに相談できていたら…
そこで、家計のやりくりに悩むママたちのために「少しでもお役に立てたら」という想いから、当サービスをたちあげることになりました。
私は保険ショップのように保険などを販売している立場ではないため、ご相談料をいただいております。もちろん無料で相談したいなら、私でなく保険ショップさんに直接ご相談されることをおすすめします。
でも、保険ショップとは違う中立の立場の人と話をしてみたい！
そんな方は、ぜひ私と一度お話してみませんか？必ずお役に立てるはずです。
ご相談のお申し込みはLINEからどうぞ！
毎日、必死で節約してもなかなかお金が貯まらない…
それでもまだ、悩み続けますか？
迷っているなら今すぐご相談ください。1日でも早く解決しましょう♡
【相談特典】
ブログ限定記事を大公開
ご相談いただいた方だけに、当ブログの限定記事を大公開！表では言えないようなぶっちゃけトークを見てみたい方は、この機会をぜひご利用くださいね。